Filippo Casolari proviene da Euromobiliare SGR, società del Gruppo Credem, dove svolgeva il ruolo di Coordinatore Investimenti e Business con responsabilità sui servizi Portfolio Management, Business Development e Marketing Product Management. La solida esperienza con cui ha operato all’interno delle Società del Gruppo di provenienza, unita alla profonda conoscenza e comprensione del mercato di riferimento, sono i suoi principali punti di forza per supportare lo sviluppo delle attività di Cassa Lombarda. A Casolari faranno diretto riferimento le Direzioni Wealth Management, Crediti e Operativa, nonché la Funzione Marketing, Prodotti e Comunicazione della banca, allo scopo di aumentare ulteriormente l’efficacia del servizio offerto, la gamma prodotti, la coerenza del modello di business e lo sviluppo dei progetti presenti e futuri.

L’ingresso di Filippo Casolari rappresenta il perseguimento dell’obiettivo di rafforzamento del team di Alta Direzione e quello di sviluppo del modello di business di Cassa Lombarda, centrato sulle attività di Private Banking e Wealth Management e sostenuto anche dalla struttura di servizi corporate e bancari. In particolare, Casolari sarà chiamato a dare nuovo slancio qualitativo e quantitativo allo sviluppo di iniziative relative ai prodotti e ai servizi offerti, in grado di cogliere i diversi spunti offerti dai mercati e di rispondere al meglio alle esigenze di una clientela sempre più attenta al

servizio di consulenza evoluta.
Filippo Casolari ha iniziato la sua carriera nel 1999 come Responsabile Analisi Processi Operativi presso Credem, divenendo poi nel 2002 Responsabile della Progettazione e Sviluppo Organizzativo, seguendo i progetti strategici del gruppo: modello di business retail, wealth management e gestioni patrimoniali. Nel 2005, a conclusione del progetto di rilancio strategico del Wealth Management di Gruppo, assume la responsabilità del neo costituito Investment Center di Gruppo, occupandosi di revisione delle linee prodotto di gestione del risparmio e creazione di servizi di consulenza in architettura aperta. Ruolo che lo ha portato a maturare un’ampia conoscenza dei mercati finanziari e dei canali distributivi. Nel 2007 entra in Euromobiliare SGR in qualità di Responsabile Multimanager (GPF e Fondi dei Fondi) con la responsabilità diretta di un team di gestori, del catalogo prodotti e servizi e del modello di sviluppo del business. Casolari ha 43 anni e una laurea in Economia politica con specializzazione in mercati finanziari conseguita presso l’Università degli Studi di Trento.

Secondo i dati tratti dal rapporto AIPB “Stima del mercato potenziale private al 2014”, il target potenziale della nuova filiale comprende 8334 famiglie con un patrimonio medio pro famiglia di 1,724 milioni di euro, pari al 4,9% della distribuzione della ricchezza in Lombardia. Numeri che fanno di Como la sedicesima provincia italiana per volumi, con un mercato potenziale globale di 14,366 miliardi di euro, corrispondente all’1,5% del dato globale nazionale. In realtà, il bacino di riferimento della nuova filiale è anche più ampio, andando ad abbracciare anche i residenti del Lecchese e una parte degli abitanti della provincia di Varese, nonché l’area del Canton Ticino che confina a nord ovest con il Comune di Como e l’area metropolitana della città di Milano posta al confine meridionale.

L’area di Como è di fatto una cerniera tra Milano e la Svizzera, caratterizzata da un tessuto socio-economico di notevole interesse. Il modello di business di Cassa Lombarda, dedicato alla clientela di Private Banking ma aperto alla declinazione di servizi e attività accessorie al segmento (servizi bancari tradizionali, finanziamenti e crediti) ben si adatta a una clientela alla ricerca di servizi distintivi erogati da una realtà “di nicchia”, al completo servizio del cliente. Una realtà per la quale il peso e l’importanza del fattore umano sono determinanti. Ed è per questo che per la filiale di Como sono stati reclutati tre Private Banker di elevato standing con lunga esperienza e conoscenza del territorio: Michele Luigi Raimondi, Gianbattista Battiston e Massimiliano Vollono.

Michele Luigi Raimondi, nominato responsabile della filiale, ha 50 anni e proviene da Credito Valtellinese, dove era gestore di relazione e portafoglio per i clienti Private della zona di Como e Varese. Precedentemente, ha lavorato presso la sede di Gallarate della Banca Popolare di Lodi nel ruolo di Responsabile Private Banking. Raimondi ha un Master in Private Banking conseguito presso l’Università Bocconi.

Gianbattista Battiston ha 51 anni e, prima di assumere il nuovo incarico, ha lavorato per quasi 30 anni presso Ubi Banca-Banca Popolare di Bergamo, con la responsabilità di gestione della clientela con patrimoni importanti, nel settore investimenti, in qualità di Wealth Banker.

Massimiliano Vollono ha 44 anni e proviene da Credito Valtellinese dove, a partire dal 2001, ha ricoperto vari incarichi, da ultimo quello di Gestore Private Banker in Direzione Subalpina e nello specifico sulla provincia di Como, dopo essere stato Responsabile Titoli per la zona di Como e Responsabile Titoli per la zona di Erba.

Con questi professionisti, sale a sette il numero di consulenti assunti da Cassa Lombarda da inizio anno, in linea con quanto definito nel piano triennale della banca, che ha chiuso il 2015 con un margine di intermediazione di 42,5 milioni di euro e un utile netto di 2,008 milioni di euro e che – entro il 2018 – punta a raggiungere 6,5 miliardi di euro di masse (dai 4,53 miliardi attuali), nonché allo sviluppo e al potenziamento dei servizi di wealth management e wealth advisory. Fedele alla propria missione di essere riconosciuta come una boutique di eccellenza del settore del Private Banking, radicata sul territorio e rivolta principalmente – e in misura sempre maggiore – a un segmento di clientela High Net Worth Individual (HNWI) e Ultra High Net Worth Individual (UHNWI) che spazia dai professionisti, ai benestanti ai piccoli-medi imprenditori.

“Gli obiettivi 2016-2020 per la sola filiale di Como prevedono un organico di 10 persone, masse totali di raccolta (Assets Under Management) a 500 milioni di Euro, di cui circa 2/3 in risparmio gestito e impieghi per circa 40 milioni”, afferma Paolo Vistalli, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Cassa Lombarda.

Nel dettaglio, Cassa Lombarda ha chiuso il primo semestre con un risultato economico netto di 1,1 milioni di euro, superiore alle aspettative di oltre il 2%. Il margine di intermediazione si attesta a 21,4 milioni di euro (-1,6% rispetto allo stesso periodo del 2015, +2,7% rispetto alle previsioni) principalmente per la contrazione del margine d’interesse, a seguito del perdurare di tassi d’interesse ai minimi storici.

I ricavi netti generati dall’attività core di private banking ammontano a 13,8 milioni di euro, sostanzialmente stabili rispetto al 1° semestre del 2015. I costi operativi, a 18,8 milioni di euro (+7,9%), sono cresciuti sia per gli investimenti dedicati allo sviluppo del business, tra cui la recente apertura di una nuova filiale a Como, sia per i contributi pagati al FITD e al Fondo di Risoluzione, quest’ultimo già interamente spesato nel semestre. Il risultato netto della gestione finanziaria si attesta a 4,1 milioni di euro (-3,5% rispetto allo stesso periodo del 2015), l’utile lordo è pari a circa 1,8 milioni di euro. Le masse totali della Banca hanno raggiunto i 4,6 miliardi di euro, in crescita di 68 milioni di euro (+132 milioni come raccolta netta depurata dalla performance negativa dei mercati) rispetto a fine 2015.

In particolare, il risparmio gestito ammonta a 2,14 miliardi di euro, in crescita di 97 milioni di euro (+4,7 %) nei primi sei mesi del 2016. Tale risultato conferma la bontà del modello strategico adottato da Cassa Lombarda, che ha proseguito nell’attività di focalizzazione e di implementazione di servizi a valore aggiunto per il cliente. Risultati raggiunti soprattutto grazie alla competenza dei propri professionisti, che riescono a interpretare sempre al meglio le incertezze causate da mercati volatili e complessi.

Includendo il dato di liquidità sulle Gestioni, la raccolta diretta è cresciuta a 796 milioni di euro (+154 milioni rispetto a quella di fine anno), mentre gli impieghi assommano a 460 milioni di euro, in lieve crescita rispetto a fine 2015.

I fondi propri della Banca ammontano a 87,9 milioni di euro, con un CET1 Ratio al 15,89%, ben sopra i requisiti SREP richiesti dalla Vigilanza, dato che conferma la solidità patrimoniale della Banca.

In un contesto sistemico complesso, Cassa Lombarda ha continuato ad effettuare importanti investimenti grazie anche alla attenta revisione ed ottimizzazione dei costi e delle aumentate sinergie con PKB – Privatbank AG.

Nel corso 2016 la Banca ha infatti aperto una nuova Filiale a Como ed assunto sette nuovi private banker, trend che, come definito nel piano Triennale, proseguirà nei prossimi mesi.

Zurich MultInvest Extra è una polizza vita multiramo innovativa e flessibile, che coniuga la stabilità delle gestione separata alle opportunità di crescita dell’investimento sui mercati finanziari, grazie all’esperienza dei migliori gestori internazionali.

A tale riguardo Paolo Vistalli, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Cassa Lombarda, ha precisato che “Tale nuovo accordo si inserisce nel percorso intrapreso, nell’ambito del piano triennale, di ampliamento della gamma d’offerta di prodotti e servizi volti a rispondere alle crescenti esigenze dei clienti in ambito assicurativo-finanziario, legate anche a tematiche di passaggio generazionale”. L’Amministratore Delegato prosegue rimarcando che “il lancio di questa nuova soluzione consolida ulteriormente la partnership con una delle primarie Compagnie internazionali, attraverso la sua controllata italiana”.

“La distribuzione del prodotto Zurich MultInvest Extra rafforza la partnership di ampio respiro e lungo periodo con Cassa Lombarda – ha commentato Gianluca Benassi, Head of Banks & IFA del Gruppo Zurich Italia, che prosegue – Grazie al nostro accordo, Cassa Lombarda è in grado di offrire ai propri clienti private soluzioni assicurative innovative e ad alto valore aggiunto, che consentano di modulare il profilo di rischio del proprio investimento lungo tutto l’arco della propria vita”.

Il rafforzamento di questa partnership si inserisce in un profondo mutamento di contesto intercettato da Cassa Lombarda: un panorama in cui la costruzione di soluzioni assicurative e di protezione del patrimonio su misura rappresenta un’esigenza particolarmente sentita dalla clientela nell’attuale contesto di mercato. Con l’obiettivo di conseguire una raccolta complessiva di 500 milioni di euro entro il 2018, l’ingresso nel comparto assicurativo in veste di collocatori e l’adozione di un modello di servizio in architettura aperta risponde a una precisa strategia che prevede la realizzazione di soluzioni assicurative su misura a protezione del patrimonio.

“In particolare offriamo soluzioni di ramo I, III e multiramo, oltre ai prodotti adatti alle esigenze delle imprese (ramo V) e a quelle pensionistiche”, spiega il manager. Una risposta alla clientela private il cui interesse per prodotti di wealth planning è particolarmente acceso oggi e, a detta degli esperti di settore, destinato ad aumentare. Questo modello, già attivo per esempio nella distribuzione di fondi e sicav, è stato implementato grazie a due accordi siglati con altrettanti broker assicurativi: Farad International e First Advisory. Accanto a queste collaborazioni, la banca ha definito un accordo di distribuzione diretta con Zurich. Per le soluzioni di private insurance prosegue inoltre l’attività avviata da anni quale gestore e banca depositaria per varie compagnie internazionali. Inoltre, è probabile l’avvio di accordi diretti con ulteriori due compagnie assicurative dotate di particolari esperienze nel mercato del private banking.

L’avvio della nuova offerta assicurativa si inserisce in un profondo mutamento di contesto intercettato dalla banca. “Il panorama vede l’esigenza di soluzioni assicurative e di protezione del patrimonio. Ecco perché il nostro punto di forza del modello di servizio che abbiamo avviato nel 2016 è disporre di un’offerta assicurativa diversificata e modulabile in base alle necessità”. La strategia della private bank risponde infatti all’obiettivo di presidiare un settore interessante per i gruppi finanziari, quello della bancassurance, consolidando il rapporto con la clientela fidelizzata e, allo stesso tempo, ampliando il ventaglio dei propri clienti. L’obiettivo della banca, per effetto di questi accordi, è di raggiungere una raccolta sul ramo I di circa 300 milioni di euro entro la fine del 2018 e una raccolta complessiva, considerando anche gli altri rami e le soluzioni personalizzate, di 500 milioni di euro. Conclude Vistalli: “l’ingresso nel comparto assicurativo in veste di collocatori e l’adozione di un modello di servizio in architettura aperta risponde a un obiettivo preciso: se da un lato ci si impegna ad assistere i clienti in base alle esigenze dell’intero ciclo di vita, dall’altro percorriamo strade alternative utili alla crescita dimensionale: una crescita che non può più passare solo dal reclutamento dei banker ma deve contemplare anche l’ampliamento della gamma di prodotti e servizi offerti col supporto di partner qualificati”.

I ricavi netti generati dall’attività core di private banking raggiungono 19,1 milioni di euro, in deciso incremento su base annua (+22,2%). I costi operativi si sono attestati a quota 25,5 milioni di euro. Il risultato netto della gestione dell’attività ordina ria è di circa 5 milioni di euro, ampiamente al di sopra delle aspettative, mentre l’utile ante imposte è di 3,9 milioni di euro allineato allo stesso periodo del 2014. Le masse totali della banca hanno raggiunto quot a 4,6 miliardi di euro, in crescita di oltre il 5% rispetto a fine 2014. In particolare, il risparmio gestito è di 1,92 miliardi di euro con un aumento di quasi il 12% rispetto alla chiusura del 31 dicembre 2014. La raccolta diretta si attesta a 551 milioni di euro in lieve contrazione rispetto a fine anno, mentre gli impieghi ammontano a 463 milioni di euro (+9% rispetto a fine 2014). I fondi propri della banca al 30 settemb re sono di 86,5 milioni di euro, con eccedenza rispetto ai requisiti de ll’8% di 40,5 milioni di euro e un Cet1 Ratio al 15,04% .

Per l’amministratore delegato Paolo Vistalli “i risultati conseguiti nei primi nove mesi dimostrano il dinamismo della banca e la sua crescita , sostenuta dal deciso aumento delle masse totali e dall’eccellente dato dell’utile, ottenuto grazie al lavoro di squadra messo in campo in questi mesi. Questi risultati ci motivano nel consolidare il nostro ruolo: quello di una realtà con una solida esperienza e una lunga tradizione nel private banking, vicina ai clienti storici ed orientata alla ricerca di nuovi clienti. Le brillanti performance ci spingono anche ad affrontare nuove sfide presentandoci sempre più come punto di riferimento per le seconde generazioni delle imprese di famiglia”.

Nel dettaglio, il bilancio 2014 presenta un utile netto di 3,114 milioni di euro e un margine di intermediazione di 41,6 milioni di euro. I ricavi netti generati dall’attività core di private banking si attestano a quota 20,53 milioni di euro, segnando un +23,46% su base annua. I costi operativi sono complessivamente diminuiti a quota 32,7 milioni di euro. Il risultato operativo si attesta a 8,91 milioni di euro (+66,99%), l’utile lordo è pari a 6,03 milioni di euro (+78,5%). Le masse totali della banca hanno superato i 4,34 miliardi di euro, in crescita di 327 milioni di euro rispetto a fine 2013. In particolare, il risparmio gestito si attesta a 1,71 miliardi di euro con una rilevante crescita di 317 milioni di euro pari al +22,49%. La raccolta diretta, compresa quella delle gestioni, è pari a 591 milioni di euro, mentre gli impieghi assommano a 428 milioni di euro. I fondi propri della banca (ex patrimonio di vigilanza) si sono attestati a oltre 85,3 milioni di euro, portando il livello del Cet1 al 16,33%.

Il primo trimestre dell’anno evidenzia un’ulteriore crescita delle masse totali, a 4,63 miliardi di euro, con il risparmio gestito che sfiora i 2 miliardi di euro (1,92 miliardi di euro, con un +11,90% rispetto a fine 2014). I ricavi da private banking crescono del 22,01% rispetto al primo trimestre 2014.

I DATI DI RACCOLTA – La raccolta totale è risultata invece pari a 3,67 miliardi di euro, in crescita di quasi 300 milioni di euro, mentre il risparmio gestito si è attestato a 1,22 miliardi di euro, con una crescita di circa il 30% rispetto alla chiusura dell’anno precedente e la raccolta diretta, compresa quella delle gestioni, è salita a 662 milioni di euro, dal precedente valore di 547 milioni di euro. Gli impieghi sono scesi invece a 503 milioni di euro contro i 513 milioni di euro del 2011.

OK AL PIANO TRIENNALE – Il cda della società ha anche approvato il piano strategico triennale, che si pone un obiettivo di crescita complessiva delle masse della clientela per circa un miliardo di euro entro fine periodo, con particolare attenzione ad un ulteriore sensibile miglioramento del mix gestito/amministrato.